Conhecimentos Bancários para concursos
Sistema Financeiro Nacional, produtos e serviços bancários, crédito e garantias, mercados financeiro e de capitais e as normas de proteção — matéria específica dos concursos de bancos (Banco do Brasil, Caixa e correlatos), com base nas leis do SFN e na regulação do Banco Central e da CVM.
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Os temas abaixo vêm da rastreabilidade de cada aula publicada: são os tópicos que a aula cobre, conferidos contra a base oficial antes de ir ao ar.
Sistema Financeiro Nacional
conceito e divisao do sistema financeiro nacional em subsistema normativo e subsistema operativo lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco · conselho monetario nacional CMN orgao normativo maximo fixa diretrizes de politica monetaria de credito e cambial · banco central do brasil bacen autarquia que executa e fiscaliza autoridade monetaria emite moeda e supervisiona instituicoes financeiras · comissao de valores mobiliarios CVM regula e fiscaliza mercado de valores mobiliarios bolsa acoes debentures fundos lei seis mil trezentos e oitenta e cinco · susep fiscaliza seguros capitalizacao e previdencia complementar aberta e previc fiscaliza previdencia complementar fechada fundos de pensao · intermediacao financeira aproxima poupadores superavitarios de tomadores deficitarios funcao do sistema financeiro na economia · moeda funcoes meio de troca unidade de conta e reserva de valor papel do sistema financeiro no fluxo de recursos · conselho monetario nacional cmn orgao normativo maximo do sistema financeiro nacional lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco de mil novecentos e sessenta e quatro · banco central do brasil bacen autarquia que executa e fiscaliza a politica monetaria autoridade monetaria emite moeda · autonomia do banco central lei complementar cento e setenta e nove de dois mil e vinte e um mandato fixo dos diretores · instrumentos de politica monetaria deposito compulsorio redesconto e operacoes de mercado aberto open market · copom comite de politica monetaria define a taxa selic meta e persegue a meta de inflacao · diferenca entre orgao normativo cmn e orgao executor e fiscalizador bacen pegadinha de banca cesgranrio fgv · composicao do cmn ministro da fazenda ministro do planejamento e presidente do banco central competencias lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco · comissao de valores mobiliarios cvm autarquia que regula e fiscaliza o mercado de valores mobiliarios lei seis mil trezentos e oitenta e cinco de mil novecentos e setenta e seis · superintendencia de seguros privados susep fiscaliza seguros capitalizacao e previdencia complementar aberta vinculada ao conselho nacional de seguros privados · superintendencia nacional de previdencia complementar previc fiscaliza fundos de pensao e entidades fechadas de previdencia complementar · diferenca entre os reguladores setoriais do sistema financeiro nacional o que cada orgao normatiza executa e fiscaliza · cmn conselho monetario nacional orgao normativo maximo lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco de mil novecentos e sessenta e quatro fixa diretrizes nao executa · banco central bacen autarquia que executa e fiscaliza autoridade monetaria supervisiona instituicoes financeiras · acoes debentures fundos de investimento cotas bolsa de valores sao valores mobiliarios sob competencia da cvm · conceito de instituicao financeira captacao intermediacao e aplicacao de recursos artigo dezessete da lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco de mil novecentos e sessenta e quatro · banco comercial banco de investimento e banco multiplo carteiras e a criacao de moeda escritural pelo deposito a vista · cooperativas de credito sociedades de pessoas sem fins lucrativos supervisionadas pelo banco central lei complementar cento e trinta
Produtos e Serviços Bancários
conta corrente deposito a vista e deposito a prazo captacao de recursos pelo banco produtos basicos de captacao · caderneta de poupanca remuneracao pela taxa referencial e o Sistema Financeiro da Habitacao lei quatro mil trezentos e oitenta de mil novecentos e sessenta e quatro · sigilo das operacoes financeiras lei complementar cento e cinco de dois mil e um hipoteses de quebra do sigilo bancario · quebra de sigilo bancario mediante ordem judicial requisicao de comissao parlamentar de inquerito e atuacao do banco central e da comissao de valores mobiliarios · conta salario conta digital e portabilidade de conta e de credito entre instituicoes financeiras · conselho monetario nacional orgao normativo e banco central autoridade que executa e fiscaliza lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco · fundo garantidor de creditos garante ate duzentos e cinquenta mil reais por CPF e por instituicao financeira · renda fixa cdb rdb lci lca captacao emitida por banco imposto de renda regressivo lei quatro mil setecentos e vinte e oito · fundos de investimento cotas taxa de administracao classes de fundos renda fixa acoes multimercado cambial cvm lei seis mil trezentos e oitenta e cinco · tesouro direto titulos publicos federais tesouro selic tesouro prefixado tesouro ipca marcacao a mercado · fundo garantidor de creditos fgc cobertura duzentos e cinquenta mil reais por cpf e por instituicao limite global de um milhao · imposto de renda regressivo tabela quinze por cento apos dois anos vinte e dois e meio por cento ate seis meses lci e lca isentas pessoa fisica · cmn conselho monetario nacional orgao normativo bacen executa e fiscaliza cvm mercado de valores mobiliarios lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco · renda fixa versus renda variavel diferenca acao debenture participacao de socio titulo de divida da empresa · cheque cartao de credito e debito DOC e TED como instrumentos de pagamento e suas diferencas de liquidacao · arranjos de pagamento e instituicoes de pagamento regulados pela Lei doze mil oitocentos e sessenta e cinco de dois mil e treze com competencia do Banco Central para autorizar vigiar e regular · PIX pagamento instantaneo do Banco Central operando dentro do Sistema de Pagamentos Brasileiro amparado pela Lei dez mil duzentos e quatorze de dois mil e um · Sistema de Pagamentos Brasileiro SPB e o papel das camaras de compensacao e liquidacao clearings Lei dez mil duzentos e quatorze de dois mil e um · Open Finance compartilhamento de dados financeiros com consentimento do cliente e a evolucao dos servicos bancarios sob coordenacao do Banco Central · competencia do Banco Central como autoridade monetaria que executa e fiscaliza enquanto o Conselho Monetario Nacional apenas normatiza Lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco de mil novecentos e sessenta e quatro · diferenca entre TED liquidacao em tempo real e DOC liquidacao no dia seguinte no ambiente do SPB · seguro conceito de risco previo premio pago pelo segurado e indenizacao paga no sinistro regulado pela Susep · titulo de capitalizacao nao e investimento nem seguro combina poupanca programada com sorteio parte da capitalizacao volta corrigida · previdencia complementar aberta PGBL e VGBL diferenca na tributacao PGBL deduz ate doze por cento da renda bruta na declaracao completa
Crédito e Garantias
operacoes de credito bancario emprestimo financiamento credito rotativo consignado leasing modalidades · diferenca entre emprestimo dinheiro livre e financiamento com destinacao vinculada garantia do bem · credito rotativo cheque especial e cartao de credito juros mais altos do mercado rotativo do cartao · credito consignado desconto em folha de pagamento lei dez mil oitocentos e vinte de dois mil e tres margem consignavel · margem consignavel limite de comprometimento da remuneracao trinta e cinco por cento mais cinco por cento cartao consignado · arrendamento mercantil leasing lei seis mil e noventa e nove de mil novecentos e setenta e quatro valor residual garantido VRG · leasing financeiro e leasing operacional diferenca opcao de compra ao final do contrato arrendatario · garantias pessoais ou fidejussorias aval e fianca diferenca entre eles beneficio de ordem · garantias reais penhor hipoteca alienacao fiduciaria e a preferencia do credor sobre o bem · alienacao fiduciaria em garantia lei quatro mil setecentos e vinte e oito de mil novecentos e sessenta e cinco e decreto lei novecentos e onze de mil novecentos e sessenta e nove · analise de credito e os C do credito carater capacidade capital condicoes e colateral garantia · aval e obrigacao autonoma vinculada a titulo de credito fianca e contrato acessorio · hipoteca recai sobre bem imovel penhor sobre bem movel ambos registrados · busca e apreensao na alienacao fiduciaria propriedade resolutel do credor · credito rural finalidades custeio investimento e comercializacao no ambiente bancario · mercado de cambio compra e venda de moeda estrangeira e o papel do Banco Central como regulador e fiscalizador · produtos de comercio exterior ACC adiantamento sobre contrato de cambio e ACE adiantamento sobre cambiais entregues · cambio de exportacao e importacao e os bancos autorizados a operar em cambio pelo Banco Central · Sistema de Informacoes de Credito SCR do Banco Central cadastro publico de operacoes de credito · conselho monetario nacional orgao normativo do credito rural e do cambio lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco de mil novecentos e sessenta e quatro · Banco Central autarquia que executa e fiscaliza a politica de cambio e o credito no sistema financeiro nacional
Mercados Financeiro e de Capitais
mercado de capitais financiamento direto das empresas via emissao de valores mobiliarios sem intermediacao bancaria · acao valor mobiliario que representa participacao de socio dividendos acao ordinaria com direito a voto e acao preferencial com prioridade nos dividendos · debenture titulo de divida de longo prazo emitido por sociedade anonima nota promissoria comercial commercial paper de curto prazo · mercado primario emissao inicial dinheiro entra na empresa mercado secundario negociacao entre investidores na bolsa B3 · comissao de valores mobiliarios CVM autarquia que regula e fiscaliza o mercado de valores mobiliarios lei seis mil trezentos e oitenta e cinco de mil novecentos e setenta e seis · lei quatro mil setecentos e vinte e oito de mil novecentos e sessenta e cinco lei do mercado de capitais disciplina e desenvolvimento · B3 bolsa de valores brasileira ambiente de negociacao de acoes e debentures no mercado secundario · os quatro mercados financeiros mercado monetario mercado de credito mercado de capitais e mercado de cambio classificados por prazo e funcao · mercado monetario operacoes de curtissimo prazo controle da liquidez taxa Selic taxa basica e taxa CDI juros entre bancos · operacoes de mercado aberto open market o Banco Central compra e vende titulos publicos para regular a liquidez do sistema lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco de mil novecentos e sessenta e quatro · mercado de cambio compra e venda de moeda estrangeira regime de cambio flutuante formacao do preco do dolar por oferta e demanda · Banco Central autoridade monetaria executa politica monetaria e politica cambial e o conselho monetario nacional CMN orgao normativo que fixa diretrizes lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco · Selic meta definida pelo COPOM comite de politica monetaria e Selic efetiva over media das operacoes com titulos publicos overnight · flutuacao suja administrada Banco Central intervem no mercado de cambio com reservas internacionais dolar comercial e dolar turismo
Normas, Ética e Proteção
crime de lavagem de dinheiro lei nove mil seiscentos e treze de mil novecentos e noventa e oito e a ocultacao da origem ilicita de bens · as tres fases da lavagem colocacao ocultacao e integracao no sistema financeiro · COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras unidade de inteligencia financeira que recebe comunicacoes de operacoes suspeitas · conheca seu cliente KYC know your customer e a identificacao do beneficiario final pelas pessoas obrigadas · pessoas obrigadas do sistema financeiro bancos e instituicoes fiscalizadas pelo Banco Central com dever de comunicar · dever de comunicar operacoes em especie acima de cinquenta mil reais e a guarda de registros por cinco anos · comunicacao ao COAF sem cientificar o cliente e a abstencao de tipping off na lei nove mil seiscentos e treze · aplicacao do codigo de defesa do consumidor lei oito mil e setenta e oito de mil novecentos e noventa as instituicoes bancarias sumula duzentos e noventa e sete do STJ · sumula duzentos e noventa e sete do superior tribunal de justica o CDC e aplicavel as instituicoes financeiras · autorregulacao bancaria febraban sistema de autorregulacao normativos e adesao voluntaria dos bancos · ouvidoria das instituicoes financeiras resolucao do CMN ultima instancia de atendimento ao cliente registro no banco central · praticas abusivas venda casada artigo trinta e nove do CDC transparencia nas tarifas bancarias · direito basico do consumidor informacao adequada e clara sobre produtos e servicos bancarios artigo sexto do CDC · banco central bacen fiscaliza a conduta das instituicoes financeiras e a relacao com o cliente enquanto o CDC rege a relacao de consumo · fundo garantidor de creditos fgc cobertura ate duzentos e cinquenta mil reais por cpf e por instituicao limite global de um milhao · compliance bancario controles internos gestao de riscos e conformidade regulatoria no sistema financeiro nacional · acordos de basileia indice de capital solvencia dos bancos e patrimonio de referencia exigido pelo banco central · conselho monetario nacional cmn orgao normativo maximo lei quatro mil quinhentos e noventa e cinco de mil novecentos e sessenta e quatro · banco central bacen autarquia que executa e fiscaliza as instituicoes financeiras autoridade monetaria · seguranca bancaria golpes fraudes engenharia social e educacao financeira do cliente · lavagem de dinheiro lei nove mil seiscentos e treze de mil novecentos e noventa e oito e prevencao no ambiente bancario
Base legal e critérios citados nas aulas
Lei 4.595/1964 · Lei 6.385/1976 · Lei 12.865/2013 · LC 105/2001 · LC 179/2021 · Lei Complementar 109/2001 · Decreto-Lei 73/1966 · Lei 4.595/1964, art. 17 · Lei 4.595/1964, art. 18 · Lei Complementar 130/2009 · Lei 4.380/1964 · Lei 4.728/1965 · Lei 10.214/2001 · Lei 11.795/2008 · Lei 10.820/2003 · Lei 6.099/1974 · Decreto-Lei 911/1969 · Lei 10.406/2002 (Código Civil) · Lei 4.829/1965 · Lei 4.131/1962 · Lei 6.404/1976 · Lei 9.613/1998 · Lei 12.683/2012 · Lei 13.974/2020
Perguntas frequentes sobre Conhecimentos Bancários para concursos
Conhecimentos Bancários para concursos é grátis?
Assista às 3 primeiras aulas de graça, sem cadastro. As outras 13 aulas, as questões e os flashcards fazem parte da conta do Concursor, que começa com 7 dias de acesso completo.
Quantas aulas tem Conhecimentos Bancários no Concursor?
16 videoaulas, 3h 42min de conteúdo, organizadas em 5 módulo(s).
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